Вернуться в блог

Тайным поклонникам зарубежных банков светят штрафы

В мае Госдума рассмотрит законопроект поправок в КоАП, по которому за сокрытие информации об открытии счета в зарубежном банке налоговики будут больно штрафовать.

Наказание для физ. лиц составит от 4 до 5 тыс. рублей. А организации потеряют от 800 тыс. до 1 млн. Руководителям компаний тоже достанется — от 40 до 50 тыс. руб. штрафа.

В случае утверждения, данные поправки коснутся и простых смертных, и бизнесменов. Законопроект уже прошел первое чтение.

Обязанность уведомлять налоговиков об открытии счета за границей прописана в Федеральном законе № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 г.

Форма уведомления была утверждена Приказом ФНС  от 21 сентября 2010 г. N ММВ-7-6/457@.

Напомним, что с 2007 года государство разрешило своим гражданам спокойно открывать счета «за бугром».  Для россиян открылись новые возможности: хранить свои деньги на сберегательных счетах в надежных банках, использовать расчетные счета для оплаты товаров и услуг, покупки недвижимости за рубежом по более выгодным ипотечным условиям. Бизнес получил возможность использовать более качественные и разнообразные пакеты услуг. Не будем забывать, что счет, открытый в оффшорном банке в сочетании с пластиковой картой позволяют   практически неограниченно распоряжаться доходами компании.

Надо сказать что, зарубежные банки далеко не всегда благосклонно относятся к «чемоданчикам с миллионами» из России, по умолчанию считая эти деньги «темными».  Клиентов подвергают дотошной проверке на добросовестность.  По мнению банка, клиент должен предоставить максимально полную информацию о себе, своей семье, происхождении дохода. Могут попросить самые разнообразные документы — вплоть до квитанций об оплате коммунальных услуг и налоговых деклараций и справок из налоговой — это чтобы подтвердить, что клиент — добропорядочный налогоплательщик.

При открытии счета часто помогает рекомендательное письмо  другого уважаемого банка (banking reference). Некоторые бизнесмены открывают счет в банке с упрощенной процедурой (в Прибалтике или Финляндии), некоторое время гоняют деньги через открытый счет, чтобы заработать репутацию.

Но, несмотря на сложности, популярность  вывода капиталов за рубеж растет.

По оценкам специалистов,  скромных россиян, которые предпочитают хранить свои кровные за границей может быть более 4 млн. Так что, возможно, в скором времени, налоговики снова  смогут отрапортовать об увеличении сборов в бюджет.

Подготовлено по материалам «Российской газеты».

8 комментариев
Представьтесь через
фейсбук контакте твиттер
Написать комментарий
  • Nikitina Tatyana 24 апреля 2012, 14:08
    Что-то мне подсказывает, что подозрительность заморских банков обратно пропорциональна количеству миллионов в том самом "чемоданчике" :)))
    Ответить
  • Дмитрий 24 апреля 2012, 21:00
    У меня открыт счёт в тайском банке. Я так понимаю, можно продолжать спать спокойно? Ибо никакой дотошной проверки происхождения доходов и вопросов о семье не было даже близко, значит, речь идёт о каких-то других счетах?
    Ответить
    • Dostovalova Valery 25 апреля 2012, 06:32
      Дотошно проверяют в британских, австрийских, швейцарских, американских банках. В тайских все гораздо легче :)
      А штрафовать собирается наша родная налоговая. Так что все равно, где открыт счет - хоть на Луне ))
      Ответить
  • Денис Валерьевич 25 апреля 2012, 04:58
    ага всю госдуму можно обложить штрафами ) , по рассматриваю и бросят, что они больные сами себя штрафовать....
    Ответить
    • Гость 25 апреля 2012, 06:33
      налоговые инспектора в Думе не сидят, а им тоже хлебушка хоцца ;))
      Ответить
  • гость 25 апреля 2012, 12:35
    интересно а как налоговая узнает что у кого есть счет за кардоном, там ведь не спешат делится информацией .. хотя включи ящик и там постоянно показывают у когоесть весомые счета
    Ответить
    • Гость 26 апреля 2012, 08:24
      Как раз узнать-то не проблема, валютные переводы подлежат контролю центробанком, а значит и налоговая может просечь :)
      Ответить

Блог /

Тайным поклонникам зарубежных банков светят штрафы

В мае Госдума рассмотрит законопроект поправок в КоАП, по которому за сокрытие информации об открытии счета в зарубежном банке налоговики будут больно штрафовать.

Наказание для физ. лиц составит от 4 до 5 тыс. рублей. А организации потеряют от 800 тыс. до 1 млн. Руководителям компаний тоже достанется — от 40 до 50 тыс. руб. штрафа.

В случае утверждения, данные поправки коснутся и простых смертных, и бизнесменов. Законопроект уже прошел первое чтение.

Обязанность уведомлять налоговиков об открытии счета за границей прописана в Федеральном законе № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 г.

Форма уведомления была утверждена Приказом ФНС  от 21 сентября 2010 г. N ММВ-7-6/457@.

Напомним, что с 2007 года государство разрешило своим гражданам спокойно открывать счета «за бугром».  Для россиян открылись новые возможности: хранить свои деньги на сберегательных счетах в надежных банках, использовать расчетные счета для оплаты товаров и услуг, покупки недвижимости за рубежом по более выгодным ипотечным условиям. Бизнес получил возможность использовать более качественные и разнообразные пакеты услуг. Не будем забывать, что счет, открытый в оффшорном банке в сочетании с пластиковой картой позволяют   практически неограниченно распоряжаться доходами компании.

Надо сказать что, зарубежные банки далеко не всегда благосклонно относятся к «чемоданчикам с миллионами» из России, по умолчанию считая эти деньги «темными».  Клиентов подвергают дотошной проверке на добросовестность.  По мнению банка, клиент должен предоставить максимально полную информацию о себе, своей семье, происхождении дохода. Могут попросить самые разнообразные документы — вплоть до квитанций об оплате коммунальных услуг и налоговых деклараций и справок из налоговой — это чтобы подтвердить, что клиент — добропорядочный налогоплательщик.

При открытии счета часто помогает рекомендательное письмо  другого уважаемого банка (banking reference). Некоторые бизнесмены открывают счет в банке с упрощенной процедурой (в Прибалтике или Финляндии), некоторое время гоняют деньги через открытый счет, чтобы заработать репутацию.

Но, несмотря на сложности, популярность  вывода капиталов за рубеж растет.

По оценкам специалистов,  скромных россиян, которые предпочитают хранить свои кровные за границей может быть более 4 млн. Так что, возможно, в скором времени, налоговики снова  смогут отрапортовать об увеличении сборов в бюджет.

Подготовлено по материалам «Российской газеты».

Оставить комментарий
Комментарии (8)
  • Nikitina Tatyana 24 апреля 2012, 14:08
    Что-то мне подсказывает, что подозрительность заморских банков обратно пропорциональна количеству миллионов в том самом "чемоданчике" :)))
    Ответить
  • Дмитрий 24 апреля 2012, 21:00
    У меня открыт счёт в тайском банке. Я так понимаю, можно продолжать спать спокойно? Ибо никакой дотошной проверки происхождения доходов и вопросов о семье не было даже близко, значит, речь идёт о каких-то других счетах?
    Ответить
    • Dostovalova Valery 25 апреля 2012, 06:32
      Дотошно проверяют в британских, австрийских, швейцарских, американских банках. В тайских все гораздо легче :)
      А штрафовать собирается наша родная налоговая. Так что все равно, где открыт счет - хоть на Луне ))
      Ответить
  • Денис Валерьевич 25 апреля 2012, 04:58
    ага всю госдуму можно обложить штрафами ) , по рассматриваю и бросят, что они больные сами себя штрафовать....
    Ответить
    • Гость 25 апреля 2012, 06:33
      налоговые инспектора в Думе не сидят, а им тоже хлебушка хоцца ;))
      Ответить
  • гость 25 апреля 2012, 12:35
    интересно а как налоговая узнает что у кого есть счет за кардоном, там ведь не спешат делится информацией .. хотя включи ящик и там постоянно показывают у когоесть весомые счета
    Ответить
    • Гость 26 апреля 2012, 08:24
      Как раз узнать-то не проблема, валютные переводы подлежат контролю центробанком, а значит и налоговая может просечь :)
      Ответить
8 800 500-02-75
Найти

Темы

Подпишитесь на наши новости
Сегодня
отличный день,
чтобы начать!
Начать пользоваться Эльбой 30 дней бесплатно