Наказание для физ. лиц составит от 4 до 5 тыс. рублей. А организации потеряют от 800 тыс. до 1 млн. Руководителям компаний тоже достанется — от 40 до 50 тыс. руб. штрафа.

В случае утверждения, данные поправки коснутся и простых смертных, и бизнесменов. Законопроект уже прошел первое чтение.

Обязанность уведомлять налоговиков об открытии счета за границей прописана в Федеральном законе № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 г.

Форма уведомления была утверждена Приказом ФНС  от 21 сентября 2010 г. N ММВ-7-6/457@.

Напомним, что с 2007 года государство разрешило своим гражданам спокойно открывать счета «за бугром».  Для россиян открылись новые возможности: хранить свои деньги на сберегательных счетах в надежных банках, использовать расчетные счета для оплаты товаров и услуг, покупки недвижимости за рубежом по более выгодным ипотечным условиям. Бизнес получил возможность использовать более качественные и разнообразные пакеты услуг. Не будем забывать, что счет, открытый в оффшорном банке в сочетании с пластиковой картой позволяют   практически неограниченно распоряжаться доходами компании.

Надо сказать что, зарубежные банки далеко не всегда благосклонно относятся к «чемоданчикам с миллионами» из России, по умолчанию считая эти деньги «темными».  Клиентов подвергают дотошной проверке на добросовестность.  По мнению банка, клиент должен предоставить максимально полную информацию о себе, своей семье, происхождении дохода. Могут попросить самые разнообразные документы — вплоть до квитанций об оплате коммунальных услуг и налоговых деклараций и справок из налоговой — это чтобы подтвердить, что клиент — добропорядочный налогоплательщик.

При открытии счета часто помогает рекомендательное письмо  другого уважаемого банка (banking reference). Некоторые бизнесмены открывают счет в банке с упрощенной процедурой (в Прибалтике или Финляндии), некоторое время гоняют деньги через открытый счет, чтобы заработать репутацию.

Но, несмотря на сложности, популярность  вывода капиталов за рубеж растет.

По оценкам специалистов,  скромных россиян, которые предпочитают хранить свои кровные за границей может быть более 4 млн. Так что, возможно, в скором времени, налоговики снова  смогут отрапортовать об увеличении сборов в бюджет.

Подготовлено по материалам «Российской газеты».

Статья актуальна на