Как найти инвестора для бизнеса

Прежде чем разобраться, как привлечь инвестиции, надо понять, какие бывают инвесторы. У каждого из них свой интерес и своё видение вашего бизнеса.

Самый замечательный инвестор — это клиенты. Они хотят, чтобы вы существовали. Поэтому, если вы работаете на b2b-рынке, то несколько предзаказов с крупным авансом могут стать инвестициями в ваш бизнес, и вам даже не придётся отдавать долю. Примерно так было с компанией Microsoft, которая получила огромный заказ от IBM на создание операционной системы: они взяли деньги за разработку и лицензирование, отправились в Сиэтл и купили у программиста «операционку» за 50 000 долларов — это было то, что потом стало MS DOS.

Cемья и друзья. Нужно сразу продумать, что вы будете делать, если ваш проект прогорит. Другими словами, если родители или друзья прекрасно понимают риски и готовы к тому, что вы не сможете вернуть деньги или вернёте их очень-очень нескоро — тогда это реальный вариант. В остальных случаях лучше найти другой источник инвестиций.

Инвестор-новичок — это организация или человек, которые инвестируют в первый раз. Новички обычно появляются в ситуации, когда у них есть достаточное количество денег и желание попробовать себя в инвестициях. Вот и помогите ему — скажите, что он попробует себя в инвестициях, а вы попробуете себя в качестве предпринимателя.

Инвестор, который хочет порулить. Например, инвестор, вложившийся в ночной клуб: не собирается заниматься закупкой напитков для бара, покраской стен, обучением официантов, но ему хочется говорить, что у него есть клуб. Такие люди иногда вмешиваются в ваш бизнес, например, приходят в «свой» клуб и говорят: «Покрась здесь все стены в зелёный! Тут должен быть портрет Мэрилин Монро». Вам неудобно, ведь человек дал кучу денег, но при этом вы понимаете, что портрет Мэрилин Монро разобьёт концепцию (у вас, к примеру, стиль техно). Вы должны быть готовы к таким ситуациям и заранее продумать пути отступления.

Инвестор с великой целью. Это может быть человек, потерявший близкого родственника из-за какой-нибудь болезни. У него есть деньги и он хочет инвестировать в компанию, которая собирается зарабатывать на новом лекарстве от этой болезни. Он сопереживает людям и поэтому вкладывает деньги.

Стратегический инвестор. Например, крупный интернет-магазин хочет, чтобы у него была местная курьерская доставка в городах за Уралом, тогда он сможет сократить сроки доставки товара до дома клиента. То есть такому интернет-магазину стратегически выгодно, чтобы ваша курьерская доставка существовала.

И последний вид — это финансовый инвестор. И таких инвесторов или источников денег несколько:

• Банк. Банк иногда выступает как инвестор. Банк даёт деньги под процент, а через некоторое время он хочет получить тело кредита, т.е. исходную сумму и набежавший процент.
• Инвестор, которому нужно «запарковать» деньги. Предположим, человек заработал единовременно большую сумму денег. Он продолжает заниматься своей основной деятельностью и знает, что раньше, чем через год он ничего с этими деньгами делать не собирается, и вкладывает их в чужой бизнес.
• Возможна ещё такая классическая ситуация — это бриджевые инвестиции («bridge» — мост). Они применимы в том случае, если вы знаете, что деньги придут потом, а развиваться хочется сейчас. В таком случае вы обращаетесь к инвестору и предлагаете ему взаимовыгодную сделку — он «запаркует» деньги, а у вас будут ресурсы на развитие.
• Венчурный инвестор. Венчурные инвестиции — это инвестиции с высоким риском (пример для наглядности: из 10 проектов реально выстреливает 1; 3 выстреливают терпимо; 2 — в ноль; 5 из 10 вылетают). Венчурные инвесторы стремятся к долгосрочной отдаче, то есть они согласны ждать 3, 5, 7 и, в исключительных ситуациях, до 10 лет. И их интересует отдача по лучшему из проектов, в который они вложили деньги, в 100 раз или хотя бы в 10 раз.

Профессиональных инвесторов в первую очередь интересуют три ключевых вопроса: команда, рынок и продукт.

Команда: кто эти люди, которые делают этот проект? Если они ничего не умеют и не способны работать в команде, то инвестор говорит: «Да, всё классно, но такой команде я не могу дать деньги».

Рынок: сколько людей будут платить за ваши услуги, и какую реальную долю вы можете занять.

Продукт: идея, сервис, само решение, которое вы предлагаете.

Также любимый вопрос венчурных инвесторов — а что из этих трёх важнее всего? Соответственно, как и три главных вопроса инвесторов, есть три типа инвесторов, каждый из которых считает главным свой фактор для обоснования вложения.

В среднем по индустрии они распределяются примерно в следующей пропорции: 50% — командоцентричные, 45%–50% — рынкоцентричные и от 0% до 5% — те, кто ориентируется на продукт.

Инвестиционная заявка

Инвестиционная заявка должна обязательно содержать ответы на десять главных вопросов:

1. Потребность на рынке — какую проблему вы решаете?
2. Решение — что вы предлагаете?
3. Объём рыночной ниши — размеры рынка, его динамичность?
4. Бизнес-модель — за что берёте деньги, ваше ценообразование?
5. Конкуренция — кто ваши конкуренты, что они предлагают?
6. Продвижение — какие есть каналы, и как вы организуете привлечение клиентов?
7. Команда — кто у вас в команде, насколько хорошо сотрудники взаимодействуют между собой?
8. Финансовый прогноз — какая выручка у вас будет через три месяца, через год, через пять лет?
9. Деньги — какая сумма вам требуется и на какое время? Если это кредит, то когда и с какими процентами вы будете готовы вернуть его?
10. Стратегия выхода для инвестора — на что вы ориентируетесь, какие сроки, какие суммы?