Стыдные вопросы начинающих ИП

Справочная / Бизнес‑будни

Стыдные вопросы начинающих ИП

На старте бизнеса возникает много вопросов, которые кажутся глупыми, и их стесняются задавать. На самом деле, эти же вопросы встают перед тысячами других предпринимателей. Не знать ответы на них — нормально. Давайте вместе разбираться, что к чему.

Должен ли ИП выдавать зарплату самому себе и делать запись в трудовую книжку?

Индивидуальный предприниматель — это обычный человек, который сообщил государству, что занимается бизнесом. У вас нет трудовых отношений с самим собой, поэтому не нужно оформлять договор, делать запись в трудовую и выдавать зарплату.

Как тратить деньги ИП? Могу ли я тратить деньги со счёта ИП на личные нужды?

Все заработанные деньги тратьте на своё усмотрение — например, можете вложить их в развитие бизнеса или отправиться в отпуск. Без разницы, снимаете вы наличные или платите картой, привязанной к счёту ИП.

Отчитываться о потраченных деньгах не нужно. Если вы на УСН «Доходы минус расходы» не учитывайте личные траты при расчёте налога.

Как узнать свою систему налогообложения?

При регистрации ИП вас автоматически ставят на общую систему налогообложения — ОСНО. На ней сложный учёт и много налогов: НДС, НДФЛ и на имущество. Поэтому многие ИП сразу после регистрации бизнеса подают заявление о переходе на УСН, ЕНВД или патент, где нужно платить только один налог. Если вы не подавали заявление, то ваша система налогообложения — ОСНО.

Если сомневаетесь, позвоните в свою налоговую и уточните.

Может ли ИП заключать сделки с ООО, в котором он же учредитель?

Может, но есть нюансы. Если один и тот же человек учредил ИП и ООО, то это — взаимозависимые лица. Для налоговой это значит, что они могут заключить притворную сделку, занизить или завысить цену для того, чтобы сэкономить на налоге или вывести деньги из ООО.

Поэтому налоговая будет внимательнее относиться к таким договорам: может проверить документы, чтобы убедиться, что сделка действительно была, или сравнить цену со среднерыночной. Если докажет, что условия сделки привели к недоплате налога, то доначислит его.

Обязательно ли у ИП должен быть расчётный счёт?

Нет, но с ним проще вести бизнес. Вот несколько причин:

 — Многие фирмы не работают с наличными и платят только безналом на счёт.

 — Покупатели привыкли платить картой и не берут с собой наличные. Чтобы принимать оплату картой в магазине или на сайте, нужен счёт.

 — Платить поставщикам и государству тоже удобно со счёта. Вы подключаете интернет-банк и перечисляете деньги, не выходя из офиса.

— Для расчётов наличными есть ограничение — максимум 100 тысяч рублей по одному договору. Поэтому в крупных сделках без счёта не обойтись.

Можно использовать личный счёт для бизнеса?

Это не запрещено налоговой, но нарушает банковские правила. Пока суммы сделок небольшие, банк может не обращать внимания. Но если на личный счёт будут регулярно поступать крупные платежи от бизнеса, счёт заблокируют.

А для налоговой важно, чтобы вы учитывали все доходы независимо от того, каким способом получили их от клиента.

Сдавайте отчётность без бухгалтерских знаний

Эльба рассчитает налог и подготовит отчётность для бизнеса на УСН, ЕНВД и патенте. А ещё поможет cформировать счета, акты и накладные.

Попробуйте 30 дней бесплатно Подарок новым ИП Акция действует для ИП младше 3 месяцев

Как оформлять документы, если контрагент в другом городе?

Все документы, кроме счёта, подписывают обе стороны сделки. Без подписи документ недействителен — считается, что между вами и контрагентом не было никаких договорённостей.

Многие работают с клиентами и поставщиками из других городов. Ехать туда, чтобы подписать договор или акт — бессмысленная трата времени и денег. Есть другие варианты.

Заказным письмом. Отправьте два подписанных экземпляра партнёру. Обратно получите один с его подписью. Так у каждого из вас будет документ с двумя подписями.

Через сервис для электронного документооборота. Купите электронную подпись и отправляйте документы через интернет. Это дешевле и быстрее, чем отправка бумажных писем.

Некоторые просто обмениваются документами по электронной почте. Мы не рекомендуем так делать — в случае споров будет сложно доказать суду, что документы отправили именно вы.

Работаю без НДС, но контрагент указал его в платёжке. Теперь придётся платить НДС?

НДС — это налог на добавленную стоимость, которую предприниматели на ОСНО платят с продаж. ИП на УСН, ЕНВД и патенте освобождены от НДС — они не указывают его в документах и не перечисляют в налоговую.

Иногда контрагенты ошибаются в назначении платежа и пишут, что сумма включает НДС. Это не повод платить этот налог, потому что вы не выставляли покупателю счёт-фактуру. Но налоговая может задать вопрос, почему вы получили сумму с НДС, но не перечислили его. Поэтому лучше перестраховаться.

Попросите у покупателя письмо, в котором он признает, что допустил ошибку в назначении платежа. Например: «Прошу считать назначение платежа в платёжном поручении № 100 от 01.04.2021 «Без НДС"».

Если налоговая спросит, почему вы не заплатили НДС, покажите ей письмо покупателя. Ещё можно приложить к нему копии документов по сделке — договора, счёта, акта или накладной — где сказано, что вы работаете без НДС.

На остальные вопросы

Мы постарались ответить в Курсе молодого ИП. За 11 видеоуроков разберёмся во всём, что важно знать начинающим предпринимателям. Региструйтесь на Степике — и начинайте в любое время!

Статья актуальна на 03.02.2021

ТОЛЬКО ПОЛЕЗНАЯ
ТЕОРИЯ И ПРАКТИКА

Нажимая кнопку Подписаться, я даю согласие
на обработку персональных данных и получение информационных сообщений от группы компаний СКБ Контур
3 МЕСЯЦА
ЭЛЬБЫ
В ПОДАРОК

ТОЛЬКО ПОЛЕЗНАЯ
ТЕОРИЯ И ПРАКТИКА

3 МЕСЯЦА ЭЛЬБЫ В ПОДАРОК
Нажимая кнопку Подписаться, я даю согласие
на обработку персональных данных.
12 комментариев
Оставить комментарий
Комментарии (12)
Представьтесь через
Войдите через соцсети
фейсбук контакте
Написать комментарий
Нажимая кнопку, вы соглашаетесь на обработку персональных данных и получение информационных сообщений от группы компаний СКБ Контур.
Написать
Нажимая кнопку, вы соглашаетесь на обработку персональных данных и получение информационных сообщений от группы компаний СКБ Контур.
  • Дженнет 19 февраля 2020, 23:12
    Я открыла ИП 31 окт 2019г. УСН. Что и когда нужно платить? Пока ноль доходов. Я ничего не понимаю.
    Ответить
    • Гарак Мага 1 марта 2020, 00:59
      Как минимум взносы ПФР и ФСС за 2019 год надо было заплатить до 28.01.2020. Теперь пени и штрафы будут капать каждый день, пока не заплатите.
      Ответить
    • Таисья Ковалева 30 июля 2020, 20:01
      https://blog.pachca.com/posts/ip-samozanyatye-raznitsa/ Советую пройти по ссылке и ознакомиться с информацией. Все что нужно вы найдете здесь.
      Ответить
  • Юлия 20 июня 2020, 12:40
    Здравствуйте.хочу открыть ИП,но сколько ни читала не могу ни в чем разобраться, подскажите что и куда платить, отчёт,где брать терминал и т.д.сейчач на аренде всё проще
    Ответить
    • Казакова Оксаночка 23 июня 2020, 20:34
      Здравствуйте, Юлия.

      Платежи по налогам и взносам зависят от того, какая у вас будет система налогообложения, будут ли у вас сотрудники. От этих же факторов зависит и то, какие отчеты нужно будет сдавать. У всех ИП есть только один одинаковый платеж, обязательный для всех, вне зависимости от системы налогообложения (кроме самозанятых ИП на НПД) - это взносы ИП за себя в фиксированном размере, которые платятся в налоговую. Взносы нужно платить, даже если деятельности пока нет, если вы где-то ещё параллельно трудоустроены, или если у вас есть сотрудники.
      Прочитать подробнее о том, какие платежи нужно совершать ИП и какие отчеты нужно сдавать, можно прочитать в нашей статье в Справочной: https://e-kontur.ru/enquiry/229.
      О том, на что ориентироваться и как выбрать систему налогообложения, можно прочитать в другой нашей статье: https://e-kontur.ru/enquiry/7. Отмечу, что Эльба работает только с УСН, ЕНВД и патентом, для ОСНО и ЕСХН Эльба не подойдет.

      Что касается терминала, то уточните, пожалуйста, о каком терминале идет речь? Если речь об эквайринге (оплата картой через терминал) и эквайринговом терминале, то такие услуги предоставляют банки. Если речь об онлайн-кассе, то о сравнении некоторых из них мы рассказали также в статьях в Справочной:
      https://e-kontur.ru/enquiry/1332/online-kkt#what,
      https://e-kontur.ru/blog/15694.

      Также есть готовые наборы из онлайн-кассы и эквайринга: https://kontur.ru/market/kits/mob-ekvayring.
      Ответить
  • Ася 28 июня 2020, 00:53
    фиксированный взнос ИП УСН прошел 2020 годом (не уследила). Пени заплатила за просрочку. Можно ли указывать в декларации, что фиксированные взносы прошли 4-ым кварталом. Потому что сейчас по декларации получается, что я их вообще не оплачивала и не ясно, что указывать.
    Ответить
    • Сидорова Екатерина 29 июня 2020, 09:00
      Добрый день, Ася.

      Если я правильно поняла, фиксированную часть взносов ИП за себя 2019 года, вы заплатили уже в 2020 году. Так как сейчас вы готовите отчёт за 2019 год, вы не можете указать для уменьшения налога взносы, которые заплатили уже в новом году.

      На взносы за 2019 вы сможете уменьшить налог в 2020, т.к. не важно за какой срок были заплачены взносы, важно, когда они были оплачены.

      О том, как можно уменьшить налог УСН, наши эксперты рассказали в статье → https://e-kontur.ru/enquiry/54.

      Подать отчёт за 2019 год, без указания страховых взносов к уменьшению можно, это не будет считаться ошибкой.

      Указывать, что вы оплатили взносы в 4 квартале 2019 нельзя, так как фактически на счёт ФНС они поступили в 2020.
      Ответить
  • Екатерина 28 декабря 2020, 13:10
    Здравствуйте. Как я поняла, все денежные средства, которые поступают на р/с от других лиц, автоматически считаются доходом. С них платится налог 6%( если УСН доходы), и налоговой, в прицепе, без разницы, что именно я продаю(планирую открыть интернет - магазин кондитерских ингредиентов), я же буду учитывать всю прибыль и с неё платить проценты. Вопрос: если я купила товар, как физическое лицо, могу ли я его продать как ИП и Выдать чек на этот товар? И ещё вопрос:вот много читала уже про сертификаты качества, поняла, что они должны быть практически на все товары. А если я продаю, например, клубнику, которую вырастила на своём участке, что в этом случае? Какие документы должны быть? И ещё вопрос: у нас есть магазин кондитерского инвентаря и ингредиентов, (я думала, что они должны именно это и продавать, как делают это остальные в нашем городе), но тут они дают рекламу, что продают мясные полуфабрикаты какой то компании и ещё капкейки какого-то домашнего кондитера-так разве можно?
    Ответить
  • Екатерина 28 декабря 2020, 13:12
    Какие документы может дать им кондитер, который никак не оформлен?
    Ответить
  • Екатерина 28 декабря 2020, 13:21
    И ещё вопрос: открываю я интернет-магазин, склад, ну если его можно будет так назвать, будет в одной из комнат дома, каким образом и кто меня может проверить? Я просто недавно обратила внимание на небольшой отдел в небольшом торговом центре, в котором продаються сувениры, детские игрушки, и ещё всякие мелочи, явно китайского производства, купленные где-то на али-экспресс. Не думаю, что у них хоть на одну вещь есть сертификат качества или соответствия. При покупке товара выдают чек, в котором написана просто сумма(то есть самый простой ККТ стоит). Если они так торгуют и никто их не закрыл, не арестовал, то и я, чисто теоретически, так могу?
    Ответить
  • Лилия 26 февраля, 02:25
    Открыла ИП в средине февраля. На УСН доходы. Когда мне надо подавать первую отчетность? В феврале заключила только один договор на выполнение работ.
    Ответить
    • Щитаев Максим 10 марта, 06:53
      Здравствуйте, Лилия.
      Отчётность УСН подается по итогу года, с 01.01 по 30.04.
      Ближайший обязательный платеж - налог УСН за 1 квартал с 1 по 26 апреля. Порядок уплаты взносов внутри года не регламентирован, но рекомендуем платить их поквартально для максимальной финансовой разгрузки и корректного уменьшения налога УСН "Доходы" (если взносы уплачены в рамках периода, за который рассчитывается УСН, налог можно уменьшить на уплаченные взносы).
      Ответить

Устали от предпринимательской рутины?